Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya – Teori dan Aplikasi

Buku Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya – Teori dan Aplikasi

Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya – Teori dan Aplikasi adalah buku yang ditulis atau disusun oleh Irham Fahmi, S.E., M.Si. dan diterbitkan oleh Penerbit Alfabeta

Sinopsis Buku Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya – Teori dan Aplikasi

DAFTAR ISI

 

KATA PENGANTAR …………………………………………………………………. v

DAFTAR ISI ………………………………………………………………………….. vii

 

BAB 1

BANK DAN LEMBAGA KEUANGAN …………..…………………………………. 1

Definisi Bank dan Perbankan …………………………………………. 2

Lembaga Keuangan ………………………………………………………. 2

The Prudential Principle of Banking ……………………………………. 5

Peran Bank dan Lembaga Keuangan Bukan Bank ……………… 6

Jasa dan Fungsi Perbankan …………………………………………….. 7

Jenis Perbankan dan Perbedaan Fungsinya ………………………. 11

Bank Perkreditan Rakyat dan Aturannya ………………………… 11

Bank Konvensional dan Bank Syariah ……………………………… 12

Lembaga Pembiayaan ……………………………………………………. 13

Arsitektur Perbankan Indonesia (API) …………………………….. 14

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) ………………………………………… 16

Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 17

Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 17

Catatan Akhir ………………………………………………………………. 18

 

BAB 2

PERBANKAN SYARIAH ……………………………………………………. 20

Sumber Islam ……………………………………………………………….. 21

Definisi Perbankan Syariah ……………………………………………. 21

Memahami Perbedaan Bank Syariah dan Bank Konvensional 21

Prinsip Syariah …………………………………………………………….. 25

Produk Perbankan Syariah …………………………………………….. 26

Prinsip Wadi’ah dan Mudharabah ……………………………………… 27

Kegiatan Bank Syariah ………………………………………………….. 28

Dewan Pengawas Syariah ……………………………………………… 29

Prospek Perbankan Syariah di Masa yang Akan Datang …….. 31

Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 35

Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 35

Latihan Kasus ………………………………………………………………. 35

Catatan Akhir ………………………………………………………………. 53

 

 

BAB 3

UANG DAN KEBIJAKAN MONETER ………………………………… 37

Definisi Uang ………………………………………………………………. 38

Sejarah Uang dan Asal Mula Nama Mata Uang ………………… 39

Alasan Mengapa Sistem Barter Tidak lagi Efektif Diterapkan 43

Uang dan Alat Pembayaran Lainnya ……………………………….. 43

Alasan Suatu Negara Meninggalkan Sistem Uang Emas dan Perak…………………………………. 46

Jenis-jenis Uang ……………………………………………………………. 47

Standar Moneter dan Hard Currency serta Soft Currency ……… 48

Time Line (Garis Waktu) ………………………………………………… 50

Definisi Kebijakan Moneter ……………………………………………. 51

Sertifikat Bank Indonesia (SBI) ………………………………………. 52

Fungsi Kebijaksanaan Moneter ……………………………………….. 56

Instrumen Kebijakan Moneter ………………………………………… 58

Kebijakan Moneter yang Mendorong Kenaikan Fiskal ……….. 63

Pertumbuhan Ekonomi dan Mata Uang …………………………… 64

Fluktuatif Foreign Currency dan Pengaruhnya terhadap Kinerja Keuangan…………………………. 68

Solusi untuk Menghindari Pengaruh Fluktuatif Foreign Currency terhadap Kinerja Keuangan Perusahaan ………………. 70

Hubungan Mata Uang dan Pergerakan Saham ………………….. 71

Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 73

Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 73

Catatan Akhir ………………………………………………………………. 74

 

BAB 4

MANAJEMEN PERBANKAN …………………………………………….. 77

Definisi Manajemen Perbankan ………………………………………. 78

Fungsi Manajemen Bank ………………………………………………… 78

Struktur Organisasi Bank ………………………………………………. 79

Teori Rahasia Bank ……………………………………………………….. 81

Sumber Dana dan Prinsip Pengelolaan Dana Perbankan …….. 82

Manajemen Likuiditas Perbankan …………………………………… 83

Teori Manajemen Likuiditas Perbankan …………………………… 84

Time Deposit (Deposito Berjangka) dan Perhitungan Bunga … 85

Perhitungan Jasa Giro Perbankan ……………………………………. 87

Manajemen Perkreditan ………………………………………………… 90

Persyaratan Umum untuk Mengajukan Kredit ………………….. 91

Penilaian Kredit ……………………………………………………………. 92

Pengawasan Kredit ………………………………………………………. 94

Tingkat Kolektibilitas Kredit (Collectability Credit) …………….. 95

Unsur-unsur Kredit ………………………………………………………. 95

Jenis Kredit dan Jangka Waktunya …………………………………. 97

Kredit dan Jaminannya …………………………………………………. 99

Kredit dan Kualitasnya …………………………………………………. 100

Risiko Kredit dan Jangka Waktunya ……………………………….. 101

Peranan Credit Risk Management (CRM) dan Relationship Management (RM) ……………………. 102

Default Risk dan Solusinya ……………………………………………… 103

Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 104

Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 104

Catatan Akhir ………………………………………………………………. 104

 

BAB 5

RISIKO PERBANKAN ………………………………………………………. 107

Definisi Risiko Perbankan ……………………………………………… 108

Bank Devisa dan Bank Non Devisa ………………………………… 110

Tindakan Pemerintah dalam Mengatasi Perbankan Bermasalah ………………………….. 111

Kebijakan Perbankan dalam Menghindari Risiko ………………. 111

Pengawasan Perbankan sebagai Bagian Menghindari Risiko.. 114

Antisipasi Perbankan dalam Menghadapi Tindak Pidana Perbankan ……………………………. 115

Biaya Risiko dan Kredit Macet ……………………………………….. 117

Memperhitungkan Biaya Risiko ……………………………………… 117

Program Penguatan Struktur Perbankan Nasional …………….. 118

Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 121

Kasus ………………………………………………………………………….. 121

Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 123

Catatan Akhir ………………………………………………………………. 123

BAB 6

SUKU BUNGA DAN RISIKONYA ……………………………………… 124

Definisi Risiko Suku Bunga ……………………………………………. 124

Risiko pada Situasi Suku Bunga dan Saham ……………………… 125

Suku Bunga dan Jangka Waktu Obligasi ………………………….. 125

Konsep Manajemen Risiko pada Suku Bunga Obligasi ……….. 127

Risiko pada Hubungan Obligasi dan Saham ……………………… 128

Dampak Perubahan Suku Bunga Bagi Perusahaan …………….. 130

Risiko pada Perubahan Suku Bunga dan Permintaan Uang ….. 130

Risiko Carry Trade …………………………………………………………. 133

Faktor yang Menyebabkan Perubahan pada Suku Bunga Domestik ………………………… 138

Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 139

Kasus ………………………………………………………………………….. 139

Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 141

Catatan Akhir ………………………………………………………………. 141

 

BAB 7

LEASING DAN PEGADAIAN ……………………………………………. 143

Definisi Leasing ……………………………………………………………. 144

Dasar Hukum Leasing …………………………………………………… 144

Perjanjian dalam Leasing ……………………………………………….. 145

Jenis-jenis Leasing ………………………………………………………… 146

Keunggulan dan Kekurangan Leasing ……………………………… 147

Definisi Pegadaian ………………………………………………………… 148

Pegadaian Syariah ………………………………………………………… 148

Organisasi Pegadaian ……………………………………………………. 150

Jenis Barang yang Dapat Digadaikan dan Prosedurnya ……… 150

Penyusutan dan Perhitungannya …………………………………….. 152

Perhitungan Penyusutan secara Kumulatif ……………………….. 156

Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 161

Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 161

Catatan Akhir ………………………………………………………………. 162

BAB 8

KOPERASI …………………………………….. 164

Definisi Koperasi ………………………………………………………….. 165

Landasan, Asas, dan Tujuan Koperasi ……………………………… 165

Nilai dan Prinsip Koperasi …………………………………………….. 165

Sumber Modal Koperasi ………………………………………………… 167

Jenis-jenis Koperasi ………………………………………………………. 167

Koperasi Simpan Pinjam ………………………………………………… 168

Koperasi dan Ekonomi Kerakyatan …………………………………. 170

Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 173

Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 173

Catatan Akhir ………………………………………………………………. 174

 

BAB 9

DANA PENSIUN ………………………………………………………………. 175

Definisi Dana Pensiun ………………………………………………….. 176

Tujuan Penyelenggaraan Dana Pensiun ……………………………. 177

Tipe dan Asas Dana Pensiun ………………………………………….. 178

Lembaga Penyelenggara Dana Pensiun ……………………………. 179

Peserta Dana Pensiun Beserta Permasalahan yang Mungkin Terjadi ………………………… 180

Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 182

Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 182

Catatan Akhir ………………………………………………………………. 183

 

BAB 10

FACTORING ……………………………………………………………………… 184

Definisi Factoring ………………………………………………………….. 185

Pihak-pihak yang Terlibat dalam Transaksi Anjak Piutang …. 185

(Factoring) dan Kewajibannya …………………………………………. 185

Mekanisme Sistem Kerja Factoring (Anjak Piutang) ……………. 186

Keuntungan Perusahaan Factoring …………………………………… 188

Kedudukan Factoring ……………………………………………………. 188

Beberapa Permasalahan Umum dalam Factoring ……………….. 189

Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 192

Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 192

Catatan Akhir ………………………………………………………………. 192

 

BAB 11

MODAL VENTURA ………………………………………………………….. 194

Definisi Modal Ventura dan Penafsirannya ………………………. 194

Sumber Dana Modal Ventura …………………………………………. 196

Unsur yang Terlibat dalam Modal Ventura ……………………… 196

Kegiatan dan Karakteristik Modal Ventura ……………………… 197

Pola Pembiayaan Modal Ventura …………………………………… 199

Analisis Pembiayaan Modal Ventura ……………………………….. 200

Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 201

Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 201

Catatan Akhir ………………………………………………………………. 201

 

BAB 12

ASURANSI ……………………………………………………………………….. 203

Definisi Asuransi ………………………………………………………….. 204

Manfaat Asuransi …………………………………………………………. 206

Transfer Risiko …………………………………………………………….. 207

Risiko Sektor Bisnis Asuransi …………………………………………. 209

Asuransi Jiwa ………………………………………………………………. 212

Syarat-syarat suatu Risiko dapat Diasuransikan ……………….. 214

Peran Asuransi Swasta dan Pemerintah dalam Perspektif Manajemen Risiko ………………………….. 215

Perbedaan Manajemen Risiko dan Asuransi ……………………… 218

Kondisi yang Memungkinkan Berkembangnya Usaha Asuransi ………………………………… 220

Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 220

Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 221

Catatan Akhir ………………………………………………………………. 221

 

BAB 13

MICROFINANCE DAN LEMBAGA PENJAMIN KREDIT (LPK) 224

Definisi Microfinance ……………………………………………………… 225

Sumber Pendanaan Kredit Microfinance ……………………………. 225

Suku Bunga Microfinance ………………………………………………… 226

Prinsip Pemberian Kredit Microfinance …………………………….. 226

Definisi Lembaga Penjaminan Kredit (LPK) ……………………… 227

Jenis Skema Penjaminan Kredit ………………………………………. 227

Keuntungan Terbentuknya Lembaga Penjamin Kredit ……….. 229

Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 230

Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 230

Catatan Akhir ………………………………………………………………. 230

BAB 14

FINANCIAL MARKET ………………………………………………………… 231

Definisi Financial Market ………………………………………………… 232

Bentuk-bentuk Financial Market ………………………………………. 232

Kebijaksanaan Pasar Uang ……………………………………………… 233

Hubungan Pasar Modal dan Pasar Uang ………………………….. 233

Penyatuan Mata Uang …………………………………………………… 235

Risiko Investasi di Pasar Uang ……………………………………….. 238

Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 239

Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 239

Catatan Akhir ………………………………………………………………. 240

 

BAB 15

PASAR MODAL ……………………………………………………………….. 241

Definisi Pasar Modal …………………………………………………….. 242

Sejarah Pasar Modal Indonesia ……………………………………….. 242

Produk yang Diperdagangkan di Pasar Modal …………………. 244

Elemen yang Menyebabkan Tumbuhnya Pasar Modal ……….. 245

Penggabungan BEJ dan BES Menjadi Bursa Efek Indonesia (BEI) …………………………….. 247

Alamat Bursa Efek Indonesia …………………………………………. 251

Disclosure yang Dibolehkan dan Tidak Dibolehkan di Pasar Modal …………………………………. 251

Hubungan Pasar Modal dan Kebijakan Fiskal …………………… 253

Istilah yang Penting untuk Bab Ini ………………………………….. 253

Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 254

Catatan Akhir ………………………………………………………………. 254

BAB 16

REKSADANA (MUTUAL FUNDS) ………………………………………. 256

Definisi Reksadana ……………………………………………………….. 257

Pembagian Reksadana …………………………………………………… 257

Tipe Perusahaan Reksadana …………………………………………… 258

Berinvestasi Melalui Reksadana ……………………………………… 259

Istilah yang Penting untuk Bab Ini ………………………………….. 262

Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 262

Catatan Akhir ………………………………………………………………. 262

 

BAB 17

VALUTA ASING……………………………………………………………….. 264

Definisi Valuta Asing dan Risikonya ……………………………….. 265

Faktor yang Mempengaruhi Menguatnya Kurs Valuta Asing suatu Negara ………………………….. 265

Model Penentuan Nilai Tukar ………………………………………… 266

Faktor-faktor yang Mempengaruhi Permintaan dan Penawaran Valuta Asing ……………………………………………….. 268

Menghindari Risiko Valuta Asing …………………………………… 269

Antisipasi Perusahaan dalam Menghadapi Fluktuatif Valuta Asing ……………………………… 270

Keuntungan dan Kerugian Pergerakan Valas ……………………. 271

Risiko Investasi yang Berasal dari Hot Money …………………… 272

Risiko Berutang dalam Mata Uang Asing ………………………… 274

Alasan Menggunakan Mata Uang Dolar Amerika Sebagai Kesepakatan dalam Transaksi Bisnis ……………………………….. 279

Akibat dan Risiko yang Timbul pada Saat Dollar Amerika Dipakai Sebagai Media Transaksi Bisnis ………………………….. 279

Kontrak Future dan Kontrak Options/Opsi sebagai Salah Satu Cara Mengantisipasi Risiko Valas …………………………….. 280

Istilah yang Penting untuk Bab Ini ………………………………….. 282

Kasus ………………………………………………………………………….. 282

Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 283

Catatan Akhir ………………………………………………………………. 284

 

DAFTAR PUSTAKA ………………………………………………………….. 286

GLOSSARIUM ………………………………………………………………….. 293

INDEKS ……………………………………………………………………………. 303

TENTANG PENULIS ……………………………………………………………. 305